Manfaat Leasing Sebuah SBLC

Anda mungkin bertanya apa manfaatnya untuk menyewakan instrumen bank atau mempertimbangkan opsi lain selain mempertaruhkan agunan Anda sendiri untuk mendapatkan jalur kredit?

Manfaat Menyewakan SBLC:

  • Ini sangat bagus untuk trade finance

  • Sebaiknya memberi kenyamanan kepada Penjual jika Pembeli tidak membayar barang yang diterima

  • Ini adalah cara yang baik bagi Pembeli untuk membeli barang untuk dijual kepada Pembeli yang menunggu di sayap dan menggunakan hasil penjualan untuk membayar barang yang dibeli dari Penjual.

Bagaimana Leasing An SBLC Bekerja?

Katakanlah Anda adalah pabrik yang mengubah kacang kedelai menjadi susu kedelai. Anda memiliki pesanan dari supermarket lokal senilai $ 150 juta, Anda ingin membeli kacang kedelai senilai $ 100M dari Pemasok, di rekening bank Anda, Anda memiliki $ 250 juta.

Anda mungkin khawatir bahwa dengan biaya keluar lainnya, pesanan ini dapat meninggalkan Anda sangat sedikit uang untuk pengeluaran lain. Daripada mengeluarkan $ 100 juta penuh dari rekening bank Anda untuk dijadikan jaminan untuk menerima pinjaman untuk membeli kacang kedelai, Anda dapat memilih opsi lain (lebih aman).

Anda dapat mengajukan instrumen bank untuk menunjukkan kepada Pemasok bahwa Anda memiliki sarana keuangan yang siap membeli biji kedelai dari mereka. Instrumen bank ini akan berasal dari Penyedia Pihak Ketiga yang akan membiarkan Anda menyewakan agunan mereka di katakan 10% dari biaya jadi sekarang Anda hanya menghabiskan $ 10 juta daripada mempertaruhkan $ 100 juta. Dengan menyewakan instrumen bank berarti Anda adalah penyewa sementara untuk satu tahun dan satu hari.

Biasanya faktur dikeluarkan pada siklus faktur 45, 60 atau 90 hari. Jadi secara teoritis Anda dapat membeli kacang kedelai dari Pemasok dengan mengambil instrumen bank. Ini kemudian akan diberikan kepada Pemasok sebagai cadangan jika Anda gagal dalam menyelesaikan faktur – ini sangat umum dalam pembiayaan perdagangan.

Dalam perdagangan keuangan, Pemasok akan menginginkan jaminan melalui instrumen bank untuk menunjukkan bahwa jika suatu faktur tidak diselesaikan, mereka dapat memanggil instrumen dan memasukkannya ke dalam untuk mengambil pembayaran mereka. Jika ini waktunya tepat, Pembeli kacang kedelai dapat menerima barang, mengubahnya menjadi susu kedelai untuk dijual ke supermarket yang pada gilirannya membayar $ 150 juta yang telah disepakati sebelumnya dan Pemasok pada gilirannya dapat menyelesaikan $ 100 juta (biaya biji kedelai dari Pemasok) dalam jangka waktu yang ditentukan dan hanya risiko yang sangat kecil dari uang mereka sendiri.

Contoh Leasing SBLC:

Pemasok menjual kacang kedelai seharga $ 100 juta

Pembeli menyewa instrumen bank sebesar 10% dari nilai nominal instrumen. Oleh karena itu biaya untuk sewa dalam hal ini adalah $ 100 juta x 10% = $ 10 juta

Pembeli memasang instrumen sebagai 'janji untuk membayar' jika pembeli gagal membayar pembayaran faktur dan pemasok senilai $ 100M untuk memasok kacang kedelai

Pembeli mengambil pengiriman barang dan memproses kacang kedelai ke dalam susu kedelai

Pembeli kemudian menjual susu kedelai segera ke supermarket seharga $ 150 juta

Supermarket segera menyelesaikan faktur $ 150 juta

Pembeli kemudian mengambil $ 150 juta dan segera menyelesaikan $ 100M dan menghasilkan keuntungan $ 40 juta ($ 150 juta dikurangi $ 100 juta dikurangi $ 10 juta untuk biaya penyewaan instrumen) tanpa harus menyediakan $ 100 juta penuh di muka. Seluruh transaksi pada dasarnya merugikan mereka $ 10 juta dan mereka berhasil membuat $ 40 juta dalam prosesnya

Membeli SBLC

Jika Anda ingin membeli SBLC, ada beberapa keuntungan dan kerugian yang harus diperhatikan. Keuntungan utama dari Membeli Surat Berlaku dari Kredit adalah bahwa Anda menjadi pemilik resmi instrumen dan pada gilirannya Anda akan dapat menyewakan instrumen bank kepada Pihak Ketiga. Pertimbangan perlu dibuat karena harga instrumen bank tidak akan murah karena biaya pembelian akan mulai sekitar 30% plus dari nilai nominal. Jadi jika Anda ingin membeli Letter of Credit StandBy seharga $ 100 juta, harga yang harus dibeli akan mulai sekitar $ 30 juta, oleh karena itu Anda perlu mempertimbangkan manfaat dari membeli instrumen bank.

No Comments

Post a Comment